Preguntas y respuestas con un luchador contra el fraude
19 de diciembre de 2023
A medida que nos adentramos en el corazón de la temporada navideña, un período en el que la actividad en línea aumenta significativamente, es importante ser conscientes del riesgo elevado de estafas y actividades fraudulentas. El fraude sigue en aumento, y con la popularidad creciente de las redes sociales y la evolución de la inteligencia artificial, los consumidores deben asegurarse de que su información personal y datos estén protegidos ahora más que nunca. Según la FTC 1, los consumidores perdieron 8.8 mil millones de dólares por fraude en 2022, lo que representa un aumento del 30% respecto al año anterior.
En Affinity, queremos que pases las fiestas disfrutando del tiempo con tus amigos y familia, y no preocupándote por convertirte en víctima de fraude o de una estafa financiera. Aquí van algunos consejos de nuestro Vicepresidente Adjunto de Operaciones de Riesgo, Bryan Watkinson:
¿Podría explicar los tipos más comunes de estafas y fraudes que enfrentan los consumidores? ¿Por qué son particularmente prevalentes en esta época del año?
Las estafas de phishing y las actividades de 'Money Mule' están en niveles sin precedentes. Estamos viendo un aumento en los intentos de estafa por mensaje de texto, correo electrónico, teléfono y voz, y nuestro equipo anticipa que esta tendencia continuará. También ha habido un aumento notable en los intentos de mules cómplices y no cómplices para mover dinero, y los perfiles de los involucrados han evolucionado. Desafortunadamente, muchas personas se enredan en estafas sin darse cuenta de su rol en el proceso fraudulento. Esto es especialmente común en estafas románticas y casos de compromiso de correo electrónico empresarial. La mejor defensa contra estas situaciones es tomarse su tiempo, estar vigilantes y siempre hacer preguntas.
¿Qué pasos proactivos pueden tomar los consumidores para protegerse de estas estafas? ¿Hay comportamientos o prácticas en línea específicas que deberían adoptar o evitar?
Los consumidores deben ser cautelosos antes de compartir su dinero o información personal, que para los estafadores, es tan valiosa como el efectivo. Es importante monitorear regularmente su puntaje de crédito y elegir un servicio de monitoreo de robo de identidad que se ajuste a sus necesidades. Además, tenga cuidado con las ofertas que parecen 'demasiado buenas para ser verdad' ya que a menudo lo son.
¿Cómo ayuda Affinity a sus miembros a reconocer y protegerse contra posibles estafas? ¿Puede proporcionar ejemplos de herramientas o recursos que ofrece la cooperativa de crédito?
Los diversos equipos en Affinity han sido instrumentales en ayudar a nuestros miembros a reconocer y protegerse contra estafas. Ofrecemos un robusto centro de seguridad de autoservicio 2 que proporciona recursos actualizados para la educación de los miembros. Nuestra iniciativa 'Fraud Fridays' en las redes sociales ha sido muy popular en múltiples canales. Además, nuestro despliegue rápido de mensajes de texto y voz ha sido de gran ayuda para mantener a nuestros miembros informados y alerta.
Si un miembro sospecha que ha sido víctima de un fraude o una estafa, ¿qué acciones inmediatas deben tomar? ¿Cómo los apoya Affinity a través de este proceso?
Si un miembro sospecha que es víctima de fraude o estafa, debe contactar inmediatamente nuestro centro de llamadas o visitar su sucursal local. Tenemos un proceso interno establecido diseñado para detener actividades fraudulentas en curso e iniciar esfuerzos de remediación cuando sea posible. Además, proporcionamos acceso a un proveedor externo especializado en situaciones de robo de identidad, disponible sin costo para nuestros miembros.
¿Cómo puede afectar el fraude al bienestar financiero cuando ocurre? ¿Cómo pueden las medidas proactivas de protección contra el fraude también mejorar el bienestar financiero?
Los eventos de fraude pueden afectar significativamente el bienestar financiero, a veces con consecuencias graves. Es crucial tomarse su tiempo, verificar dos veces las instrucciones de transferencia y siempre verificar su exactitud llamando al remitente. En la era digital de hoy, hacer preguntas es esencial. Recuerda, trabajas duro por tu dinero, así que piénsalo bien antes de desprenderte de él. Las medidas proactivas no solo previenen el fraude, sino que también contribuyen a mantener y mejorar tu bienestar financiero.
Mirando hacia el futuro, ¿qué amenazas emergentes en fraudes y estafas ves en el horizonte y cómo se está preparando Affinity para combatir estos nuevos desafíos?
A la luz de los conflictos globales actuales e incertidumbres financieras domésticas, creo que Affinity está bien preparada debido a nuestras inversiones previas en tecnología, capacitación y desarrollo de equipos. Nuestro enfoque sigue siendo ser proactivos, reactivos y ofensivos en nuestro enfoque de protección a los miembros. Regularmente organizamos seminarios web mensuales sobre robo de identidad y continuamos con una extensa divulgación en todos los canales para promover la educación y la concienciación. La fuerte alianza y visión compartida entre nuestras operaciones de riesgo, marketing y equipos de marca juegan un papel crucial en proteger y educar a nuestros miembros contra las amenazas emergentes en fraudes y estafas.
Esta información es solo para fines informativos, está destinada a proporcionar orientación general y no constituye asesoramiento legal, fiscal ni financiero. Las circunstancias de cada persona son diferentes y pueden no aplicarse a la información específica proporcionada. Debes buscar el consejo de un profesional financiero, consultor fiscal y/o asesor legal para discutir tus necesidades específicas antes de hacer cualquier compromiso financiero u otro relacionado con los asuntos relacionados con tu condición.
1 Recuperado de: https://www.ftc.gov/business-guidance/blog/2023/02/ftc-crunches-2022-numbers-see-where-scammers-continue-crunch-consumers
2 Recuperado de: https://www.affinityfcu.com/security-center/