Affinity Federal Credit Union

By: Bryan Watkinson and Veronica Hernandez

Supervisor de Prevención de Pérdidas y Operaciones de Riesgo AVP

26 de julio de 2022

El internet y las redes sociales han expandido enormemente el acceso a la información, la conectividad, y con eso una mayor posibilidad de ser estafado. A medida que navegas por tus feeds de redes sociales y mensajes directos, es fácil malinterpretar los engaños para obtener tu dinero. Varias estafas disfrazadas como oportunidades legítimas para ganar dinero tú mismo o para ayudar a una causa noble continúan aumentando.

Solo en 2021, la FTC reportó¹ que 95,000 personas perdieron aproximadamente $770 millones en estafas en redes sociales, y todos los indicios apuntan a que eso no disminuirá. Hay varias cosas de las que hay que estar atento cuando estás desplazándote por las redes sociales para protegerte contra estafas.

Sé sospechoso de personas con fotos de dinero en efectivo y lujos. Muchas plataformas de redes sociales, particularmente Instagram, son conocidas por promover “estilos de vida” lujosos, típicamente llenos de botes, mansiones y montones de dinero en efectivo. Si estás siguiendo a personas para ver un atisbo de la buena vida, hazlo. Pero deberías comenzar a sospechar si estas personas afortunadas con las que eres amigo o sigues en redes sociales empiezan a hablarte sobre consejos financieros, emprendimientos o pedirte dinero. Después de todo, ¿por qué personas ya tan fabulosamente ricas necesitarían algo de ti? A menudo, las exhibiciones de dinero en efectivo y diversos artículos de lujo están diseñadas para proyectar una imagen más que una realidad, a veces inofensiva, pero ocasionalmente destinada a robarte el dinero y hacer tu propia vida más pobre.

Ignora las solicitudes de dinero. Más a menudo que no, probablemente sean estafas en internet. No respondas a nadie que te pida específicamente dinero a través de redes sociales (o correo electrónico o cualquier otra plataforma en línea, para el caso). Estas estafas pueden presentarse como “oportunidades de inversión” (sobre las cuales el gobierno británico específicamente advirtió² a principios de este año) que te piden enviar un poco de dinero ahora para obtener grandes recompensas más adelante. Otra estafa popular es cuando se te informa que has ganado un concurso de sorteos en el que nunca te inscribiste, y que necesitas pagar para reclamar tu premio. Tener que enviar dinero para hacer más dinero usualmente es una estafa. ¡No caigas en esto!

Desconocidos ofreciéndote dinero Similar a aquellos que te piden dinero, si alguien te ofrece dinero en efectivo de manera no solicitada, probablemente también sea una estafa. No es común ser contactado por una empresa o persona a través de redes sociales para pagar tus gastos personales. Aunque pueda parecer un regalo sin condiciones, muy a menudo el regalador usualmente pide algo a cambio. Los "regalos" suelen ser en forma de cheque que se te pide depositar y luego reenviar una parte de los fondos al regalador. Recuerda, la cuenta en la que se realiza la transacción está a tu nombre, y cuando/debería el artículo regresar, tú eres responsable por cualquier saldo negativo.

Ten cuidado con las estafas de "pump and dump". Hemos cubierto la estafa menos sutil centrada en hacer dinero como inversor, pero ¿qué pasa cuando te solicitan comprar acciones en una empresa real? Las estafas de "pump-and-dump" ocurren cuando los corredores exageran el potencial de una empresa listada (generalmente de precio bajo) para inflar el valor de las acciones antes de vender sus grandes participaciones; estas estafas preceden a las redes sociales y al propio internet. Pero en una era en la que las personas pasan una buena parte de su tiempo en plataformas sociales, los corredores inescrupulosos tienen una nueva salida para avanzar en estos planes. Si alguien, incluso un corredor con licencia o asesor financiero, te contacta a través de redes sociales sobre comprar acciones, es buena idea ser sospechoso. Deja el consejo sobre inversiones a asesores³ que sabes que están trabajando para ti.

Mantén los detalles personales al mínimo. A la gente le encanta publicar en redes sociales sobre sus hijos, mascotas y otros aspectos de sus vidas personales. Pero esto también es una gran oportunidad para que los estafadores obtengan información valiosa. Según un informe reciente⁴ de Santander Bank, los millennials en particular se ponen en riesgo por "compartir en exceso", con información como nombres de mascotas o fechas de nacimiento, a veces equipando a los estafadores con lo que necesitan para hackear cuentas bancarias o solicitar productos financieros como préstamos a tu nombre. Estas estafas son más peligrosas que las otras porque implican el robo de identidad en lugar de convencerte directamente de dar dinero, ¡así que asegúrate de ser extra vigilante!

Las redes sociales son una excelente manera de mantenerse en contacto con amigos y conocer nuevas personas. Pero podría ser financieramente perjudicial ser demasiado confiado. Mantén estos consejos en mente y, con suerte, nunca estarás en el extremo receptor de una estafa en redes sociales.

Tener un socio financiero de confianza es esencial para protegerte a ti y a tus seres queridos del comportamiento fraudulento y arriesgado. Nuestro equipo está aquí para asegurarse de que tus objetivos permanezcan en el camino.

Esta información es solo para fines informativos y está destinada a proporcionar orientación general y no constituye asesoramiento legal, fiscal o financiero. Las circunstancias de cada persona son diferentes y pueden no aplicarse a la información específica proporcionada. Debes buscar el consejo de un profesional financiero, consultor fiscal y/o abogado para discutir tus necesidades específicas antes de tomar cualquier compromiso financiero o de otro tipo.

Estafas en Redes Sociales