Los 4 tipos principales de fraude a tener en cuenta
En una era en la que los estafadores tienen un alcance mayor que nunca gracias a los avances tecnológicos como el internet, es crucial que los miembros de Affinity estén alertas ante estas amenazas. Basado en mis experiencias pasadas y recientes, aquí están los cuatro tipos de fraude más comunes dirigidos a nuestros miembros, los cuales deben vigilar proactivamente:
1. Cheques falsificados: Los miembros a menudo reciben cheques falsificados bajo varios pretextos y se les pide que envíen dinero al remitente con los fondos del cheque. El cheque, por supuesto, no tendrá fondos, dejando tu cuenta negativa en la cantidad de dinero que envíes al estafador. Puedes reconocer este tipo de fraude basado en las razones que los estafadores dan para enviarte el cheque. Estas incluyen el envío de un cheque de una empresa en la que no trabajas, o por artículos que vendiste en línea a través de Craigslist1, LetGo u otro mercado digital. En este último caso, deberías desconfiar si el monto del cheque es mayor que el valor real del artículo. Alternativamente, se les pide a las víctimas que compren tarjetas de regalo con el cheque fraudulento y luego envíen por correo electrónico los números en la parte trasera de las tarjetas de regalo al remitente. Poco después, el miembro descubre que el cheque que recibió para hacer las compras de las tarjetas era fraudulento.
2. "Robo de Tarjetas": Esta estafa está a menudo dirigida a personas jóvenes2 que son contactadas o abordadas por alguien que les pide su número de tarjeta de crédito o débito, con la promesa de poder quedarse con parte del dinero si les cobran un cheque. En cambio, el perpetrador le da a la víctima un cheque fraudulento o robado y luego usa la información de la tarjeta para retirar fondos de la cuenta del miembro o comprar giros postales. Este tipo de fraude tiene un peligro adicional: como estos cheques son a veces robados o falsificados, al aceptar el plan del estafador podrías enfrentar responsabilidad legal por participar, incluso si también terminas siendo víctima. Si alguien te propone un negocio que parece turbio o dice explícitamente que es un esquema ilegal, deberías ignorarlo o denunciarlo.
3. Estafas en Redes Sociales e Internet: Internet ha creado todo tipo de nuevas oportunidades para el fraude durante las últimas dos décadas. He mencionado cómo se han utilizado las plataformas en línea en estafas de cheques falsificados. Otros tipos de fraude incluyen personas que te contactan a través de Facebook o Instagram pidiéndote dinero para un proyecto empresarial. Una táctica común es hacerse pasar por una celebridad, razón por la cual digo que generalmente deberías ignorar los mensajes personales de cualquiera que diga ser Mark Zuckerberg o Richard Branson, entre otros. Otra estafa relacionada con Internet a menudo afecta a personas que compran una nueva PC, laptop o tablet. Recibirán una llamada telefónica de alguien que dice querer darles un reembolso por servicios informáticos comprados cuando adquirieron su dispositivo y les pide que descarguen una aplicación, lo que les permite conectarse a su computadora. Una vez conectados, el estafador le pedirá a la víctima que inicie sesión en su cuenta bancaria en línea para que se pueda hacer el depósito del reembolso, y en ese momento robarán su información. Cuidado con cualquier llamada telefónica que recibas que indique que necesitas iniciar sesión en una computadora para recibir reembolsos (o dinero por cualquier motivo). Así no funcionan los reembolsos, y lo más probable es que sea una estafa.
4. Fraude por Correo Electrónico: Este es un tipo de fraude que afecta a las personas tanto en su vida personal como en el trabajo, y es también uno de los más sencillos. Recibes un correo electrónico de alguien diciendo que es tu abogado, agente inmobiliario o incluso un miembro de la familia solicitando dinero. En el lugar de trabajo, el estafador a menudo se hace pasar por el CEO, CFO, propietario de la empresa o tu supervisor, indicando que debes acceder a la cuenta comercial y enviarles dinero en efectivo. Para protegerte contra este tipo de fraude por correo electrónico, deberías examinar cuidadosamente las firmas y membretes de las personas. Mejor aún, no transfieras dinero basándote en un correo electrónico. Si recibes un correo electrónico de este tipo, llama a la persona que supuestamente lo envía a un número de teléfono que sabes que es el suyo y pregunta si la solicitud es legítima.
El fraude siempre ha existido, y los estafadores continuamente encontrarán nuevas formas de adaptarse. Lo importante es que te mantengas alerta, protejas tu información financiera y te actualices sobre las últimas tendencias en fraude financiero y seguridad.
Esta información es solo para fines informativos y está destinada a proporcionar una orientación general y no constituye asesoramiento legal, fiscal o financiero. Las circunstancias de cada persona son diferentes y puede que no se apliquen a la información específica proporcionada. Debes buscar el consejo de un profesional financiero, consultor fiscal y/o asesor legal para discutir tus necesidades específicas antes de tomar cualquier compromiso financiero u otro relacionado con los asuntos que afectan tu situación.
1 Obtenido de: https://www.wbay.com/content/news/Target-2-Consumer-Alert-Be-alert-for-fake-check-cashing-scams-561056901.html
2 Obtenido de: https://www.abqjournal.com/435995/cardcracking-scam-mostly-targets-young-adults.html