Affinity Federal Credit Union publicó los hallazgos del primer informe de su Índice de Bienestar y Tu Cartera. El Índice capta el sentimiento del consumidor en torno a su bienestar financiero general, una piedra angular de la cultura dentro de la comunidad de Affinity, y analiza los resultados de una encuesta de 42 preguntas completada por 3,001 individuos en Nueva Jersey, Nueva York, Connecticut y Pensilvania.

La encuesta, que se completó en diciembre de 2022, abordó preocupaciones clave sobre el bienestar financiero que afectan a los consumidores, incluyendo la creciente preocupación por la inflación en el gasto diario y la elaboración de presupuestos, así como el acceso a la educación y recursos financieros.

Los hallazgos clave incluyen:

A pesar de los vientos en contra constantes, el optimismo financiero de los consumidores es alto. El cuarenta y nueve por ciento de los encuestados indicó que son optimistas sobre su futuro financiero, siendo la Generación Z la que reporta los niveles más altos de optimismo (59%). Los datos muestran la resiliencia entre los consumidores a pesar de los desafíos continuos de la inflación, las preocupaciones sobre la retracción económica y la volatilidad del mercado.

La mayoría de los encuestados de generaciones mayores se sienten bien preparados para emergencias financieras. El cincuenta y cuatro por ciento se siente confiado en su capacidad para manejar el costo de una situación de emergencia, siendo las generaciones mayores estadísticamente más confiadas en su capacidad para manejar tales situaciones (78% de la Generación Silenciosa y 61% de los Baby Boomers). Por el contrario, solo el 42% de los encuestados de la Generación Z se siente confiado en su capacidad para manejar una situación de emergencia.

Las preocupaciones financieras continúan siendo un contribuyente significativo a los niveles de estrés, particularmente para las generaciones más jóvenes. Más de la mitad (51%) de los encuestados siente que las finanzas son una fuente significativa de estrés, con los Millennials (64%) y la Generación Z (61%) reportando el estrés financiero a una tasa más alta. Más específicamente, el 29% de los encuestados reportó preocupación por tener suficiente dinero para comida el próximo mes (enero de 2023), siendo los millennials los más preocupados (39%).

Los consumidores muestran un interés creciente en la educación financiera, pero el acceso sigue siendo limitado. El cuarenta y dos por ciento de los encuestados no estaba al tanto de los servicios o contenidos de educación financiera disponibles a través de su institución financiera principal. Más de dos tercios de los encuestados (69%) estaban interesados en aprender más sobre temas clave de educación financiera, incluyendo la planificación de la jubilación (32%), el coaching financiero (25%) y la asistencia para la elaboración de presupuestos (24%).

“Nos anima ver los resultados del índice Winter Wellbeing and Your Wallet, que muestran una mayor confianza del consumidor en su futuro financiero,” dijo Jacqui Kearns, Chief Brand and Wellbeing Officer de Affinity. “Sin embargo, vemos que las preocupaciones financieras, incluyendo la inflación y la seguridad alimentaria, continúan generando estrés entre los jóvenes y afectan negativamente su bienestar financiero. Nuestro objetivo es identificar estos factores de estrés y proporcionar educación, apoyo y servicios que impacten positivamente a las comunidades que servimos.”

Grant Gallagher, Head of Financial Wellbeing en Affinity, añadió: “Está claro que todavía existe la necesidad de más educación en torno a las finanzas para asegurar que los consumidores estén equipados con el conocimiento y los recursos para lograr la tranquilidad. Estamos comprometidos a ayudar a nuestros miembros a tomar control sobre su futuro y guiarlos sobre cómo tomar decisiones inteligentes con su dinero.”

La edición Winter 2023 es la primera entrega de encuestas trimestrales y publicaciones de datos para evaluar los cambios en el sentimiento y el bienestar financiero a lo largo del tiempo. Affinity se asoció con Drive Research para la encuesta.

Contacto de Prensa
Alex George
Gregory FCA para Affinity Federal Credit Union
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