5 Consideraciones de Última Hora Antes del Día de Impuestos

Con la fecha límite de presentación y pago de impuestos federales de abril en el horizonte, los estadounidenses están poniendo los puntos sobre las íes y cruzando las t's mientras se preparan para la cuenta regresiva del Día de Impuestos. Pero antes de apresurarte a enviar esa declaración, ¿estás seguro de que tienes todo en orden para que la presentación de tus impuestos sea lo más fluida posible? Aquí hay cinco detalles de última hora que debes verificar dos veces antes del Día de Impuestos.

Asegúrese de que su Documentación Esté en Orden

Es importante asegurarse de que los documentos necesarios (en línea digitales o en copia física) estén organizados para que pueda aprovechar todas las deducciones posibles.

Maximice Sus Cuentas Ventajosas

Aunque la fecha límite para contribuciones a 401(k) ya pasó (31 de diciembre de 2022), aún es posible contribuir el máximo a sus cuentas Roth IRA o IRA tradicional ($6,000 o $7,000 si tiene 50 años o más) hasta el 18 de abril de 2023.  Tenga en cuenta que si tiene un Roth IRA, hay límites de contribución que entran en vigor según sus ingresos. Dependiendo de si realiza una declaración individual o conjunta, la cantidad que se le permite contribuir comienza a reducirse en incrementos de $600 a medida que aumentan sus ingresos.

El límite de contribución para un plan SIMPLE es de $14,000 y para un SEP, la contribución no puede exceder el menor de cualquiera de los siguientes: el 25% de la compensación del empleado, o $61,000. [i]

Asegúrese de Entender las Deducciones y Créditos que Pueden Beneficiarle

Existen diferentes oportunidades de deducción y crédito que podrían beneficiarle en la época de impuestos, incluyendo:

• Crédito por ingreso del trabajo (EITC)
• Deducción por contribuciones caritativas
• Crédito tributario por oportunidad americana
• Crédito tributario por hijos (CTC)
• Deducción de gastos de mudanza para miembros del ejército

Podría ser beneficioso buscar la ayuda de un profesional financiero experimentado para aprender qué deducciones y créditos podrían beneficiarle.

Configure el Depósito Directo

Si aún no lo ha hecho, considere configurar el depósito directo para que, si es elegible para un reembolso, el dinero llegue a su cuenta bancaria más rápido.

Considere Consultar a un Profesional Financiero

El mundo de los impuestos puede ser complejo y aunque hay aplicaciones de preparación de impuestos en línea y manuales de impuestos para hacerlo usted mismo disponibles, puede ser difícil navegar por los beneficios que podrían funcionar para usted. Se recomienda encarecidamente que consulte a un profesional financiero y discuta su situación financiera y sus objetivos. Algunas de las complejidades que podría encontrar podrían ser:

• Obtener el máximo provecho de cualquier crédito o deducción al que sea elegible. [ii]
• Acceder a la información correcta de su estado de cuenta de corretaje respecto a sus cuentas de inversión. [iii]
• Una comprensión de las proyecciones fiscales futuras y su impacto en su estrategia financiera. [iv]

Considere hablar con un profesional financiero y aproveche al máximo esta temporada de impuestos y más allá.

Divulgaciones Importantes

Las opiniones expresadas en este material son solo para información general y no están destinadas a proporcionar asesoramiento específico o recomendaciones para cualquier individuo o producto de inversión. Para determinar qué inversión(es) pueden ser apropiadas para usted, consulte a su profesional financiero antes de invertir.

Esta información no está destinada a ser un sustituto del asesoramiento fiscal individualizado específico. Sugerimos que discuta sus problemas fiscales específicos con un asesor fiscal calificado.

El Roth IRA ofrece diferimiento de impuestos sobre cualquier ganancia en la cuenta. Los retiros de la cuenta pueden estar libres de impuestos, siempre y cuando se consideren calificados. Pueden aplicarse limitaciones y restricciones. Los retiros antes de los 59 ½ años de edad o antes de que la cuenta tenga 5 años, lo que ocurra más tarde, pueden resultar en una multa fiscal del 10% del IRS. Las leyes fiscales futuras pueden cambiar en cualquier momento y pueden afectar los beneficios de los Roth IRA. Su tratamiento fiscal puede cambiar.

Las contribuciones a una IRA tradicional pueden ser deducibles de impuestos en el año de la contribución, con el impuesto sobre la renta actual debido al retiro. Los retiros antes de los 59 ½ años de edad pueden resultar en una multa fiscal del 10% del IRS además del impuesto sobre la renta actual.

Se cree que toda la información proviene de fuentes confiables; sin embargo, LPL Financial no hace representación sobre su integridad o exactitud.

Este artículo fue preparado por LPL Marketing Solutions

Notas al pie: