Beneficios clave de trabajar con un profesional financiero
28 de marzo de 2023
Ya sea que te preguntes sobre las tasas de retorno de tus inversiones o te preocupe que tus asuntos financieros sean demasiado complicados para que tus herederos los manejen, puede ser momento de buscar consejo de un profesional financiero. Los profesionales financieros ayudan a sus clientes a crear estrategias para desarrollar su riqueza, desde optimizar sus impuestos hasta establecer metas de ahorro para la jubilación.
¿Cómo sabes si ha llegado el momento de buscar orientación financiera profesional? Aprende más sobre algunos de los beneficios de trabajar con un profesional financiero.
Beneficios de Trabajar con un Profesional Financiero
Uno de los beneficios holísticos más valiosos que un profesional financiero puede proporcionar es la capacidad de ayudarte a articular tus objetivos y trabajar para lograrlos. Puede ser difícil conceptualizar planes financieros abstractos, como ahorrar para la jubilación o la educación universitaria de un hijo. Trabajar con un profesional financiero puede ayudarte a poner un monto en dólares a estos objetivos y trabajar hacia atrás en el tiempo para ver qué necesitas hacer hoy, el próximo año y dentro de 10 años para perseguirlos.
Otro beneficio de trabajar con un profesional financiero implica la planificación fiscal. Puede haber cosas que podrías hacer para gestionar tu ingreso sujeto a impuestos y el total de impuestos pagados. Podrías contribuir a una cuenta de jubilación tradicional (IRA), 401(k), Cuenta de Ahorros para la Salud, o una cuenta educativa 529. Puedes agrupar tus gastos médicos o vender inversiones de bajo rendimiento para aprovechar la deducción por pérdida de capital.1 Trabajar con tu profesional financiero puede ayudarte a aprovechar los diversos beneficios fiscales disponibles.
Los profesionales financieros también pueden ayudar con la planificación patrimonial. Aunque probablemente sea una buena idea utilizar un abogado con licencia para redactar tu último testamento, un profesional financiero puede ayudarte a guiarte con algunas preguntas para hacerle a tu abogado, así como señalar algunas formas en que podrías estructurar tu testamento para gestionar cualquier carga fiscal sobre tus herederos.2
Un profesional financiero puede ayudarte a navegar la volatilidad. Desde correcciones del mercado hasta el aumento de los precios del combustible y los alimentos, los eventos de los últimos años han cambiado los planes de muchas familias. Trabajar con un profesional financiero puede permitirte revisar las estrategias actuales para anticipar mejor tus necesidades futuras.3
Busca Ayuda de un Profesional Financiero
Muchas personas piensan que no necesitan la ayuda de un profesional financiero hasta que acumulan una cantidad significativa de activos o alcanzan cierta edad. Sin embargo, la mayoría de las personas se benefician del consejo de un profesional financiero durante muchas etapas del viaje de la vida, ya sea comenzando tu carrera, comenzando a prepararte para la jubilación, o ya jubilado y esperando estirar un poco más tu nido de ahorros.4
También puedes organizar una relación con un profesional financiero si prefieres uno que regularmente te haga seguimiento a ti y a tus inversiones o si prefieres contactarlo según sea necesario cuando tengas preguntas financieras específicas.
Divulgaciones Importantes:
Las opiniones expresadas en este material son solo para información general y no tienen la intención de proporcionar consejos específicos o recomendaciones para ningún valor individual. Para determinar qué inversiones pueden ser apropiadas para ti, consulta a tu profesional financiero antes de invertir.
Esta información no está destinada a ser un sustituto de asesoramiento fiscal o legal específico y individualizado. Te sugerimos que discutas tu situación específica con un asesor fiscal o legal calificado.
Toda la información se considera de fuentes confiables; sin embargo, LPL Financial no hace ninguna representación en cuanto a su totalidad o precisión.
Este artículo fue preparado por WriterAccess.
LPL Tracking # 1-05295494.
1 The Hierarchy Of Tax-Preferenced Savings Vehicles For High-Income Earners, Michael E. Kitces,
https://www.kitces.com/blog/hierarchy-tax-preference-savings-vehicle-roth-high-income/
2 How To Find an Estate Planning Attorney, Fidelity,
https://www.fidelity.com/viewpoints/wealth-management/finding-an-estate-planning-attorney
3 Advisors adapt to ‘new normal’ as pandemic has changed how firms connect with clients, CNBC,
https://www.cnbc.com/2020/10/06/advisors-adapt-as-pandemic-has-changed-the-advisor-client-experience.html
4 When Should You Hire a Financial Advisor?, Investopedia,
https://www.investopedia.com/managing-wealth/when-should-you-hire-financial-advisor/