Cheques Falsificados

Creado con intención engañosa para apoderarse ilícitamente del dinero de una persona.

Los miembros a menudo reciben cheques falsificados bajo varios pretextos y se les pide que envíen dinero al remitente desde el producto del cheque. El cheque, por supuesto, rebotará, dejando su cuenta en negativo por la cantidad de dinero que envió al estafador. Puede reconocer este tipo de fraude por las razones que los estafadores dan para enviarle el cheque. Estas incluyen enviar un cheque de una empresa en la que no trabaja, o por artículos que vendió en línea a través de Craigslist, OfferUp, Mercari u otro mercado digital. En este último caso, debe sospechar si la cantidad del cheque es mayor de lo que realmente vale el artículo. Alternativamente, se les pide a las víctimas que compren tarjetas de regalo con el cheque fraudulento y luego envíen por correo electrónico los números en la parte posterior de las tarjetas de regalo al remitente. Poco después, el miembro descubre que el cheque que recibió para hacer las compras de tarjetas era fraudulento.

Tipos de estafas con cheques falsos:

• Compras Misteriosas - Los estafadores se hacen pasar por empleadores que ofrecen roles de comprador misterioso, instruyéndole a evaluar minoristas que venden tarjetas de regalo, giros postales o servicios de transferencia de dinero. Envían un cheque, instándolo a depositarlo y enviar fondos a otro lugar, únicamente para que el dinero desaparezca, junto con el empleador fraudulento. Manténgase alerta para evitar ser víctima de esta estafa.
• Asistentes Personales - Al solicitar un puesto de asistente personal en línea, recibe un cheque con instrucciones para comprar tarjetas de regalo y compartir los PIN con su supuesto "jefe". Cuidado, ya que el estafador rápidamente explota los PIN, dejándolo sin nada cuando el banco expone el cheque falsificado. Manténgase vigilante para evitar caer en este esquema engañoso.
• Decalcomanías para Automóviles - Al responder a una oferta de publicidad con decalcomanías para automóviles, se le instruye que deposite un cheque y envíe dinero a supuestos instaladores de decalcomanías. Cuidado, ya que es una estafa: los instaladores no existen y su dinero desaparece. Manténgase cauteloso para evitar ser víctima de este esquema engañoso.
• Reclamación de Premios - En un escenario fraudulento de sorteos, recibe un cheque que dice que ha ganado. Exigen dinero para supuestos impuestos, envíos o tarifas de procesamiento. Los sorteos legítimos no operan de esta manera y enviar dinero resulta en una pérdida para usted. Manténgase alerta para evitar caer en tales tácticas engañosas.
• Pagos Excesivos - Los compradores en línea pueden pagarle en exceso intencionalmente mediante cheque, solicitando un reembolso por el monto excedente. Sea cauteloso: es una estafa.

También es siempre una buena idea presentar un informe de fraude a la FTC cuando sea una víctima.

Para obtener más información, por favor visite reportfraud.ftc.gov

Recursos Adicionales:

• Artículo de la Comisión Federal de Comercio: Cómo detectar, evitar y reportar estafas con cheques falsificados